銀監(jiān)系統(tǒng)一口氣開24張罰單 9家銀行被罰沒701萬元
新年伊始,銀保監(jiān)會(huì)就開啟了罰單印刷機(jī)節(jié)奏,且罰單開具的節(jié)奏不斷加快。
繼1月2日、3日銀監(jiān)系統(tǒng)開出合計(jì)18張罰單后,銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)1月4日一口氣掛出24張罰單,9家銀行機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰沒701.08萬元,另有15位個(gè)人受到處罰。
至此,2019年首批42張銀行罰單正式出爐,處罰對象包括國有大行、郵儲(chǔ)銀行、股份制銀行、農(nóng)商行、城商行、村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)。
銀保監(jiān)會(huì)1日開24張罰單
9家銀行被罰沒701萬
繼1月2日、1月3日,銀保監(jiān)會(huì)公布18張罰單后,1月4日一天之內(nèi)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)掛出24張罰單。


整體來看,2家國有行、2家郵儲(chǔ)銀行、2家政策性銀行、1家村鎮(zhèn)銀行、1家農(nóng)商行及1家城商行合計(jì)9家分支行機(jī)構(gòu)受到處罰,合計(jì)罰沒701.18萬元。其余15張罰單則開向個(gè)人,5人被予以警告并罰款5萬元,9人領(lǐng)到警告處罰,其余1人被處以6萬元罰款。
從9張機(jī)構(gòu)罰單來看,江蘇、河南兩家銀保監(jiān)局開出3張罰單,中國銀行(601988,診股)江陰支行、浙江稠州商業(yè)銀行南京分行及國開行河南省分行合計(jì)被罰311.08萬元。
另有駐馬店、長治、呼倫貝爾、烏海、鹽城、淮安、連云港(601008,診股)6家銀監(jiān)分局開出6張罰單,分別處罰了河南上蔡農(nóng)商行、工行長治分行、郵儲(chǔ)銀行烏海市分行、中國農(nóng)發(fā)行鹽城分行、淮安清河興福村鎮(zhèn)銀行及郵儲(chǔ)銀行灌南縣新集鄉(xiāng)營業(yè)所,罰款共計(jì)390萬元。
按行政轄區(qū)來看,江蘇省轄內(nèi)4家銀行合計(jì)被罰411.08萬元,占機(jī)構(gòu)罰單總額的近6成。與河南、內(nèi)蒙古、山西、安徽等4地相比,江蘇省此次出手更“重”。
處罰案由方面,違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)管理不當(dāng)及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)等銀行踩踏紅線的重災(zāi)區(qū)仍是這批罰單的處罰重點(diǎn)。
比如,中國工商銀行(601398,診股)長治支行因貸款三查嚴(yán)重不盡職等,被處以50萬元罰款,4位責(zé)任人分別被警告。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司烏海市分行則存在單一客戶貸款集中度超比例等問題,遭罰款20萬元?;窗睬搴优d福村鎮(zhèn)銀行既跨經(jīng)營區(qū)域發(fā)放貸款,又發(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款,領(lǐng)到50萬元的罰單。中國銀行江陰支行為虛增存款鋌而走險(xiǎn),違規(guī)以貼現(xiàn)資金為質(zhì)押開立銀行承兌匯票。

河南上蔡農(nóng)商行以清單交易形式辦理票據(jù)賣出回購及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù),違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù),另外還涉及信披不當(dāng)問題——會(huì)計(jì)科目未真實(shí)反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況,被罰20萬元。
兩家政策性銀行
領(lǐng)百萬級(jí)別罰單
1月4日公布的9張銀行罰單中,有兩張?zhí)幜P金額高于150萬元的罰單,且領(lǐng)罰者均為政策性銀行。
因核銷不符合呆賬條件的貸款并且核銷后也未采取有效的追償措施催收、違規(guī)辦理貸款動(dòng)產(chǎn)抵押擔(dān)保業(yè)務(wù)、未嚴(yán)格遵守資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓真實(shí)性原則、簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票等,中國農(nóng)發(fā)行鹽城市分行被處以170萬元罰款。

此外,陳德林、茅飛龍兩人對該行核銷不符合呆賬條件的貸款和簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票行為負(fù)直接責(zé)任,姜加強(qiáng)對該行簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票的行為負(fù)直接責(zé)任,分別被鹽城銀監(jiān)分局予以警告。
國家開發(fā)銀行河南省分行領(lǐng)到另外一張百萬級(jí)別罰單,被處以150萬元罰款。
該行的違法法規(guī)事實(shí)主要集中在貸款業(yè)務(wù)管理,具體包括:
辦理信貸業(yè)務(wù)過程中存在調(diào)查、審查不盡職,合同簽訂、擔(dān)保確認(rèn)不審慎;
未落實(shí)抵質(zhì)押擔(dān)保措施即發(fā)放貸款;
貸后管理不到位,風(fēng)險(xiǎn)管控措施不充分等嚴(yán)重不審慎行為。
新年3天銀監(jiān)系統(tǒng)已開42張罰單
隨著1月4日24張罰單的公布,2019年以來銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)已公布42張罰單。若按罰單披露時(shí)間為準(zhǔn),這些罰單為新年首批銀監(jiān)系統(tǒng)罰單。


統(tǒng)計(jì)顯示,多地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局已經(jīng)在新年首周公布轄內(nèi)處罰信息。具體來看,江蘇、甘肅、河南、浙江四家銀監(jiān)局開出9張罰單,處罰對象包括農(nóng)業(yè)銀行(601288,診股)、興業(yè)銀行(601166,診股)、郵儲(chǔ)銀行、國家開發(fā)銀行、中國銀行(2張)、稠州商業(yè)銀行(3張),罰款共計(jì)485萬元;另有14家銀監(jiān)分局開出33張罰單,處罰包括工商銀行(7張)、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行(601939,診股)、郵儲(chǔ)銀行(2張)、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、寧波銀行(002142,診股)以及多家農(nóng)商行、農(nóng)信社,罰款共計(jì)1238萬元。
從處罰事由看,貸款、授信、理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)、信披不當(dāng)、內(nèi)控不力等仍是各銀行機(jī)構(gòu)的受罰重災(zāi)區(qū)。
從受罰機(jī)構(gòu)類別看,42張罰單中,針對農(nóng)商行、農(nóng)信社等農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的罰單占據(jù)一半的數(shù)量,違規(guī)發(fā)放貸款、貸款資金流入股市、內(nèi)控不力、掩蓋不良資產(chǎn)等亂象問題依然嚴(yán)峻。
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